金融服务行业已经成为现代市场经济的血脉，是各项社会资源以货币形式进行优化配置的重要领域。如今金融服务行业既面临着高科技带来的巨大发展机遇，也面临着行业壁垒被高科技企业和综合服务机构攻破之后的激烈竞争，传统金融服务行业面临向现代金融服务业转变的挑战。借助CRM来实施客户战略和流程化管理，是金融服务行业实现自身优化和发展的重要途径。

金融服务行业存在的壁垒

目前我国的金融服务企业与国外金融企业相比，在规模和资本实力上处于劣势，只有牢牢把握好与客户建立起来的良好关系，充分利用已有的客户资源才是国内金融企业取得发展的最佳方式。然而部分传统的金融服务企业却存在着各种各样的问题，比如没有良好的客户资源管理方式、没有客户全像的交易纪录、客户属性不清、没有动态的跟踪记录、客户资源浪费严重等。

根据二八法则，企业20%的客户贡献了80%的利润。然而，根据麦肯锡的研究，在中国的金融服务业中，4%的客户贡献了80%的利润。在面临市场变化与外部环境的不确定中，国内越来越多的金融服务企业开始关注企业的核心资源——“客户”。唯有“客户”，决定着金融服务企业的生存和发展。

360°客户信息管理 知客CRM备受青睐

CRM通过实践“以客户为中心的管理模式”，受到各行业的广泛接受，越来越多的企业正在利用CRM改变企业的经营管理方式、快速实现企业信息化、达到提高效率、降低成本的目的。知客CRM由于其完善的客户信息管理，包括统一客户管理平台、全影像的客户交易纪录、清晰的客户属性以及全面的历史跟踪记录等，能帮助金融服务企业管理好客户资源，避免客户资源浪费。

知客CRM帮助金融企业打造流程化的审批和服务体系

知客CRM专业的工作流可以连接至销售过程和客户服务过程，金融企业可以用工作流搭建规范高效的项目审批机制，可以通过客户的各项数据来审查贷款、投资等金融服务的可行性，并为客户提供专业的流程体验；通过建立快速反应的服务流程，为客户提供便捷周到的金融咨询和投资服务。

知客CRM促进金融服务行业的发展

知客CRM通过完善的客户信息管理功能，详细记录每个客户的历史跟踪情况，为金融服务企业建立一个完善的客户数据仓库。知客CRM统计分析功能帮助企业找出重点客户和价值客户，分析他们的属性并进行精准画像，从而帮助金融企业更好的制定客户战略，提高客户的忠诚度；通过将流程链接至销售和服务过程，打造金融服务行业全方位的流程管理体系，全面提高工作效率，减少失败案例。

对于一家成功的现代金融服务企业，CRM的应用至关重要，发达国家的金融企业已无一例外的采用CRM做为其主要工作平台，国内多家金融服务机构也正在应用知客CRM来向他们的客户提供规范高效的金融服务。凭借知客CRM多年的行业经验以及精准的定制开发能力，将能帮助金融服务企业走上快速发展的道路。

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